Bir insanı yıkamak. Kara para aklama: nasıl olur? Kara para aklamanın yasal iş üzerindeki etkisi
Herhangi bir şirketin amacı kar etmektir. Ne yazık ki, her şirket yasal planlar üzerinde çalışmakla övünemez. Nakdin yasallaştırılması, yeni ortaklarla ilişki kuran şirketlerin giderek daha fazla karşılaştığı bir sorundur. Genellikle sürecin sonucu dava başlangıcıdır.
Kara para aklama olaylarına karışmamak için şirketlerin yasa dışı kara para aklamanın ana yollarını anlamaları gerekir. Bu, ticari itibarın uygun seviyede tutulmasına yardımcı olacaktır.
Optimum vergilendirme seçenekleri, offshore bölgelerde şirket ve hesap açma, hazır offshore şirketlerin seçiminde yardım.
Birkaç yıl önce, emlak piyasasında bir günlük firmaların oluşturulması ve işlemler gibi yöntemler kullanıldı. İnternetin gelişmesi ve elektronik para ile ödeme yapma olanağının artan popülaritesi ile birlikte, sanal alanda kara para aklama yöntemleri de ortaya çıkmaya başladı.
Kara para aklama olgusunun tarihçesi ve nedenleri
Klasik kara para aklama anlayışı, piyasa ekonomisinin henüz gelişmekte olduğu ve bankacılık sisteminin de gelişmeye başladığı bir dönemde ortaya çıkmıştır. En zengin vatandaşlar o zaman bile gelirlerini devletten saklamaya çalıştı. Bu, kar elde etme konusunda yanlış bilgi vererek sağlanabilir.
Paranın yasallaştırılması, vergilendirmeden kaçınmanıza, mülke el konulmasından kaçınmanıza veya tasarruflarınızı devletten gizlemenize izin veren bir önlemler listesidir. Bankalarda yeni kara para aklama yöntemlerinin özel gelişmesi ve geliştirilmesi, geçen yüzyılın başında Amerika Birleşik Devletleri'nde aktif olarak kullanılmaya başlandı.
Bugün para yasallaştırma nedir? Bu, öncelikle kayıt dışı ekonomiden yasa dışı olarak elde edilen fonların resmi ekonomiye aktarılmasıdır.
Gelirin yasallaştırılması nedir?
Kara para aklamanın ne olduğunu anlamak için, klasik kara para aklama planının ilkesini göz önünde bulundurmak gerekir. Birkaç aşama içerir:
Yasadışı yollardan para elde etmek;
Alınan fonların finansal sisteme girişi;
Bir kâr kaynağından üçüncü şahıslara para transferi;
Yasal yollarla nakit çekme. Çoğu zaman yeni bir şirket açarak veya büyük bir satın alma yaparak.
Yaygın kara para aklama yöntemleri
Kara para aklama - nedir bu? Bu soruyu cevaplamak için, geliri yasallaştırmanın en yaygın yollarını bilmelisiniz. Aralarında:
Konaklama;
Yapılandırma veya şirinleştirme;
Kombinasyon;
yurtdışından para çekme;
Sahte faturalarla mücadele
Bu yöntemlerden herhangi biriyle kara para aklamanın güçlü ve zayıf yönleri vardır. Saldırganlar, işlenmekte olan miktara, ekonomik ortama ve ilk verilere bağlı olarak kendileri için en ilginç olan planı seçerler.
Yerleştirme, kredi kuruluşlarına katkı veya mevduat şeklinde yapılan bir para yatırımıdır. Hesaba para yatırırken, düzenleyici makamlar ilgili tüm bilgileri kolayca kontrol edebildikleri için, bu yöntem büyük meblağların aklanması için uygun değildir. Bir banka tarafından kara para aklama, küçük meblağların çeşitli hesaplara yatırılmasını içerir. Çoğu zaman, bu tür makbuzlar düzenli olarak yapılır.
Şirinleme, yasa dışı yollardan elde edilen fon miktarının daha sonra yasallaştırma için kullanılan küçük miktarlara bölünmesini içerir. Bu yöntem, banka tarafından kara para aklama ile ilişkilendirilebilir.
Yasadışı parayı yasal parayla birleştirmek, vergi matrahının büyüklüğünü önemli ölçüde azaltabilir. Ayrıca, açık ve resmi olarak faaliyet gösteren bir şirketin hesabı aracılığıyla, suç yoluyla elde edilen küçük meblağlar yatırılabilir ve çekilebilir.
Paravan şirketler ve sahte faturalar kullanılarak kara para aklama
Paravan şirketler aracılığıyla kara para aklama nedir? Bu yöntem, bu amaçla açılmış bir organizasyonu kara para aklama sürecinde kullanmanızı sağlar. Büyük olasılıkla, bu operasyon bittikten sonra şirket kapatılacak. Ancak, hesabından belirli bir miktar para geçecektir. Özellikle iş küçük meblağlarla gerçekleştirildiyse, bu dolandırıcılıkların takibi çok zordur.
Dolandırıcılar, Rus mevzuatının gerekliliklerinin geçerli olmadığı yerlerde, parayı yasallaştırırken genellikle açık deniz bölgelerinde kayıtlı şirketleri kullanır. Bu, yurt dışından para çekmenin ve ardından bunları kendi takdirinize bağlı olarak kullanmanın uygun bir yoludur.
Kara para aklamanın en basit ve en sık kullanılan yöntemi sahte fatura düzenlenmesidir. Modern dünyada, her dakika çok sayıda finansal işlem gerçekleşir ve düzenleyici makamlar, gelen tüm talepleri işleme koyamaz. Hileli faturalama, bir paravan kuruluş aracılığıyla verilen hizmetler için aşırı derecede şişirilmiş bir maliyetin ödenmesini içerir. Gerçek değer ile hesaba kaydedilen tutar arasındaki fark, önceden belirlenmiş şartlarla işlemdeki katılımcılar arasında paylaştırılır.
Kara para aklama sorumluluğu
İdari Suçlar Kanunu (Madde 15.27) ve Ceza Kanunu (Madde 174) bu eylem için sorumluluk sağlar.
Ceza, yüz yirmi bin rubleye kadar para cezasını veya yıllık gelir miktarını içerebilir.
Özellikle büyük ölçekte yasallaştırma gerçeği kanıtlanmışsa, ihlal eden kişi:
İki yüz bin rubleye kadar para cezası;
iki yıla kadar zorla çalıştırma;
Elli bin rubleye kadar para cezası ödenmesi ile aynı süre için hapis cezası.
Suç, bir grup insan tarafından işlenirse, ceza daha ağır olacaktır.
Kara para aklamanın suçlunun güvenliğini ve mali huzurunu tehdit eden, toplumun uyumlu bir şekilde gelişmesine izin vermeyen yasa dışı bir faaliyet olduğunu unutmamak önemlidir.
Yasadışı finansal planların kullanılması vergi ödemelerinin miktarını azaltacaktır. Bununla birlikte, olumsuz sonuçların olasılığı, bu faydanın alınmasından çok daha fazladır.
"Kara para aklama", yasa dışı faaliyetler sonucunda elde edilen fonları diğer bazı varlıklara aktarmanıza olanak tanıyan bir dizi prosedür ve yöntemden oluşan bir süreçtir. Bu, gerçek kökenlerinin bilinmemesi, gerçek sahiplerin tüm gerçeği bilmemesi ve yetkililerin gereksiz soruları olmaması için gereklidir. "Aklama", gelirin yasallaştırılmasıdır. Bu, yasa dışı yollarla elde edilenleri ifade eder.
Rüşvet şeklinde, fidye olarak alınan fonlardan, bir kişinin soygun, hırsızlık, gasp, terör faaliyetleri vb. Kara para aklama, yasa dışı gelir elde etme ile ilgili hemen hemen her suçtan sonra gözlemlenebilir. Olasılığı sadece toplum için değil, ekonomi için de tehdit oluşturuyor.
Rusya'da kara para aklama, diğer herhangi bir ülkede olduğu gibi prensip olarak üç aşamada gerçekleştirilir. Bunlardan ilki, yasadışı yollardan elde edilen fonların finansal kurumlara yerleştirilmesi ile ilişkilendirilirken, ikinci aşamada paranın suç yoluyla elde edildiğini gizlemeye yardımcı olan finansal işlemler gerçekleştirilir. Sürecin en sonunda sermaye tekrar suçluya iade edilir, ancak şimdi zaten “temiz”. Sadece para şeklinde değil, aynı zamanda bir tür mülkiyet hakkı olarak da geri dönebilir - birçok seçenek var.
Kara para aklama farklı şemalara göre gerçekleştirilebilir. Bunlar arasında bankacılık kurumlarının kullanımı, nakit işlemlerinin yürütülmesi, kumar, mücevher, araba, kültürel varlık, hisse senedi, gayrimenkul vb. Son zamanlarda kara para aklama internet üzerinden bile yapılıyor. Para birimi dolandırıcılığı yaygındır.
Bütün bunlarla deneyimli dolandırıcılar, tüm izleri karıştırmaya ve “aklama” sürecini olabildiğince sessiz ve dikkat çekmeden yürütmeye çalışıyorlar. Adımlarını takip etmek son derece zordur.
Kara para aklama, belgelerin tahrif edilmesi, "sahte" sözleşmeler yapılması ve raporlama belgelerine yanlış bilgilerin eklenmesi yoluyla gerçekleştirilebilir. Günümüzde sahte kredi bile kullanılmaktadır.
Yurt dışından para iade edilmemesinin yanı sıra gümrük vergilerinin ödenmemesinin "kirli para" kaynağı olarak sınıflandırılmadığı genel olarak kabul edilir, ancak yukarıda açıklanan her şeyin bir sonucu olarak alınan fonlar da kabul edilebilir " aklanır".
Kara paranın "aklanması" "sol" şirketler aracılığıyla mümkündür. Bu şirketler nelerdir? Aday olarak kaydedilirler. Çoğu zaman, belgelere göre, sahipleri artık hayatta olmayanlardır. Burada tek günlük firmalardan da bahsetmekte fayda var. Sadece belirli kişilerin gerekli işlemleri onlar yardımıyla gerçekleştirebilmesi için kayıt altına alınırlar. Bu durumda kayıt olurken, toplu yasal adresler kullanılır ve çoğu durumda kurucular da sahtedir. Bu tür işletmelerin tasfiye edilmesinden sonra geriye hiçbir iz veya ipucu kalmaz.
Aklama için suç örgütleri de tamamen yasal firmaları kaydedebilir. Faaliyetlerinin yönü önemli değil. Önemli olan, istikrarlı bir şekilde çalışması ve sahibinin yasal bir geliri olduğu yanılsamasını yaratmasıdır. Yetkili makamların veya vergi dairesinin temsilcileriyle sorun çıkması durumunda, kurduğu şirketten aldığı fonlarla şu veya bu mülkü aldığını belirtecektir. Bu çok güvenilir.
Şaşırtıcı bir şekilde, kara para aklama çok fazla yaygara olmadan yapılabilir. Mesele şu ki, bunun için bazen sadece belirli bir süre beklemek yeterlidir.
Her saniye gerçek ve sanal alandan çok sayıda nakit akışı geçiyor ve bugün bunların aklanması için mekanizmalar hakkında konuşacağız. Aşağıdaki bilgilere yalnızca eğitim amaçlı ihtiyaç duyacağınızı umuyoruz!
Başlamak için, kara para aklamanın ana yollarını ve ne olduğunu ele alacağız ve ardından bu tür mali dolandırıcılığın sorumluluğuna geçeceğiz.
Kara para aklama yöntemleri
Kara para aklama, gerçek ancak yasa dışı fon kaynaklarını hayali meşru olanlarla değiştirme sürecidir.
Bilmiyor olabilirsiniz ama:
- kara para aklama dünyanın her yerinde her gün yaşanıyor;
- her yıl finans kuruluşları aracılığıyla milyarlarca dolar aklanıyor;
- kara para aklama, suçluların paranın gerçek sahibini gizlemek ve paranın meşru bir kaynaktan geliyormuş gibi görünmesini sağlamak için mali işlemleri kullanmak üzere yasa dışı faaliyetlerini içerir;
- insanlar sürekli olarak büyük miktarlarda nakit yatırırsa bankalar ve yasal yapılar şüphelenir;
- işlemlerin yasal görünmesi gerekir, aksi takdirde yasal yapılar parayı takip eder ve dondurur.
Yöntem 1. Kolombiya pazarı
Kolombiya karaborsasında bir döviz bozdurma işlemi gerçekleştirilir: uyuşturucu satışından elde edilen para Kolombiya pesosu ile değiştirilir. Ayrıca, peso ile çeşitli pahalı mallar satın alınır ve bunlar nihayetinde nakit dolar karşılığında satılır.
Batı Yarımküre'de uyuşturucu parasını aklamak için en köklü mekanizmalardan biridir.
Yöntem 2. Yapılandırılmış mevduatlar
Büyük meblağlar küçük meblağlara bölünür (10.000$'ın altında) ve farklı zamanlarda farklı bankalara yatırılır. Amerika Birleşik Devletleri'nde tek seferde 10.000$'a kadar nakit para yatırabilirsiniz, aksi takdirde banka işlemi federal hükümete bildirmelidir.
Yöntem 3. Yabancı bankalar
Bu yöntem gölge (yeraltı) bankacılık sistemini kullanır. Banka gizlilik yasalarının yürürlükte olduğu, yani bir bankaya anonim olarak para yatırılmasına izin verilen ülkelerde, yasadışı meblağlar offshore hesaplara aktarılıyor. Bunun için temelde Cayman Adaları, Panama, Bahamalar, Bahreyn, Singapur ve Hong Kong'daki bankalar kullanılıyor.
Asya'da müşterilerin eşlik eden herhangi bir belge olmadan izlenebilirlik bırakmadan para yatırmasına, çekmesine ve transfer etmesine olanak tanıyan yasal bir alternatif sistem sunan bankalar var.
Yöntem 4. Bir günlük şirketler
Bir paravan şirket adına nakit para yatırılır ve ardından sahte faturalar ve bilançolar kullanılarak meşru bir işe yatırım yapmak için çekilir. Bu tür şirketler suçlular tarafından yalnızca kara para aklamak için açılır, ancak bazen aracı kurumlar, kumarhaneler, barlar, striptiz kulüpleri gibi “yatırımların” yapıldığı meşru işletmeler de olabilirler. Tüm bu faaliyetler büyük miktarda nakit içerir ve bu da yasa dışı fonların basitçe "çözülmesine" yardımcı olur.
Yıkama işlemi.
1. Konaklama. Suçlular, kirli parayı yasal finansal kurumlara nakit banka mevduatı şeklinde yatırırlar.
2. Delaminasyon. Elektronik işlemlerin yardımıyla, para formunu değiştirmek için farklı hesaplar arasında para gönderilir, zaten pahalı malların satın alındığı başka bir para birimine aktarılır.
3. Entegrasyon. Aklanan paranın, aklamada kullanılan şirketlerin hesaplarına banka havaleleri veya ikinci aşamada satın alınan değeri yüksek malların satışı yoluyla meşru olarak ekonomiye kazandırıldığı son aşamadır.
Kara para aklamaya genellikle kimler karışır:
- uyuşturucu satıcıları;
- zimmete para geçirenler;
- yozlaşmış politikacılar;
- yetkililer;
- dolandırıcılar;
- haydutlar;
- teröristler.
Neden kara para aklasın?
Suçlular iz bırakmak veya yakalanmak istemedikleri için para "temiz" görünmelidir. Mafya ve teröristler kara para aklamaktan çekinmiyorlar, çünkü yasal yapılar bir şey keşfedip soruşturmaya başlarsa, o zaman diğer tüm suç faaliyetleri açılacak ve cezası kara para aklamanın kendisinden çok daha ağır olacak.
Kara para aklama sorumluluğu
Kara para aklamayı tespit etmek ve bununla mücadele etmek için hükümet tarafından kullanılan iki ana yöntem vardır: mevzuat ve kanun. Kanun görevlilerinin önündeki en büyük engel, sözde "bankacılık ifşa etmeme hakkı" dır. Bununla birlikte, finansal mahremiyetin bu son kalesi dikiş yerlerinde patlıyor, aksi halde geçen yıl Amerika Birleşik Devletleri'ndeki 1994 "çamaşırhane" işlemlerini engelleyenlerin bankacılar olduğunu nasıl bileceğiz?
Amerika Birleşik Devletleri'nde kara para aklama için cezalar var. Rusya'da, bu tür suçlar genellikle suç çeteleri tarafından büyük (yaklaşık 1.500.000 ruble) veya özellikle büyük miktarlarda (6.000.000 ruble) işlenir ve bunun cezası yedi yıla kadar hapis ve para cezasıdır.
Kara para aklama: Rusya ve yurtdışındaki örnekler
1980'lerin sonlarında ekonomist Franklin Jurado, ABD uyuşturucu gelirlerini nakit olarak Panama banka hesaplarına yatırarak Kolombiyalı uyuşturucu lordu José Santacruz-Londono için kara para akladı. Fonlar daha sonra, Santacruz-Londono'nun uyuşturucu ticaretini finanse etmek için kullanabileceği Kolombiya'ya gönderilmeden önce Avrupa'daki 100'den fazla bankaya 10.000 $'ı aşmayan miktarlarda transfer edildi.
Jurado, yakalanıp yedi buçuk yıl hapis cezasına çarptırılmadan önce 36.000.000 doların üzerinde para aklamayı başardı.
Rusya'daki en kötü şöhretli kara para aklama davalarından biri skandal Magnitsky davasıdır. 2007'de Rusya Federasyonu bütçesinden 5.400.000.000 ruble kayboldu. Soruşturmanın gösterdiği gibi, yasa dışı yollarla elde edilen paranın yasallaştırılması, yalnızca Rusya'daki düzinelerce banka aracılığıyla on binden fazla işlem gerektiriyordu ve her işlem hayali bir şirket aracılığıyla gerçekleştiriliyordu.
Ve son olarak sinematik bir örnek. "The Diamond Arm" filminden kaçakçıların şefi, bir hazine bulduğu iddia edilen parayı yasallaştırdı. Aslında bu mantıklı olmazdı, çünkü SSCB'de hazineyi bulan, değerinin yalnızca% 25'ini alma hakkına sahipti.
Çözüm
Kara para aklamanın kontrol edilmesi zordur çünkü herhangi bir ülkedeki finansal kurumlar bunun için kullanılabilir. Bu, tüm dünya ülkelerinin çözme çabalarını gerektiren ciddi bir sorundur, ancak birçok eyalette hala ABD hükümetinin yurtdışına giden paraları takip etmesini engelleyen bankacılık gizliliği kavramı vardır.
"Kara para aklama" kavramı, dürüst olmayan bir şekilde elde edilen gelirin, suçtan elde edilen gelirin yasallaştırılmasını ifade eder. Modern yorumunda fenomenin kökenleri - yirminci yüzyılın seksenleri, ABD. Uyuşturucu ticaretinin gelirleri çeşitli planlarla “aklandı” ve yasal olanlara (hayali yasal olanlara) dönüştü.
Kara para aklamanın amaçları
Kara para aklama düzeninin aşamalarını temsil eden süreç ve dönüşümlerin temel ve yönlendirici amacı, gelir kaynaklarının gizlenmesi, yani kara paranın elde edildiği suç eylemlerinin sınıflandırılmasıdır. Bir dizi dönüşüm ve manipülasyon, nihayetinde paranın dürüst bir şekilde elde edildiği izlenimini yarattı. Bu şekilde oluşturulan resmi fonlar, daha fazla iş amacıyla veya alıcılarının kişisel amaçları için harcanmalıdır Vakaların büyük çoğunluğunda, kara para aklama, kayıt dışı ekonominin işleyişi ve yasadışı gelir kaynakları ile ilişkilendirilir. herhangi bir devletin mevzuatının cezai bir madde ve ceza öngördüğü ticari faaliyet türleri . Bazen kara para aklama, gerçek fon kaynağının reklamını yapmak imkansız olduğunda güvenlik amacıyla gerçekleştirilir, ancak bu suç faaliyetiyle ilgili değildir. Ancak böyle bir plan son derece nadiren kullanılır, bu nedenle "gölge ekonomi", "suç işi" ve "kara para aklama" terminolojisi hem meslekten olmayanların kafasında hem de içtihatta yakından iç içe geçmiştir. banka ve diğer finansal kuruluşlar aracılığıyla gizli gelirin nakde çevrilmesi ile. Bu tür yasa dışı işlemler çoğunlukla vergi kaçırmak için kullanılır. Şu anda, küresel ölçekte kara para aklama planları en yaygın olanıdır, ülkemizde (vergi mevzuatının özellikleri ve girişimciler ile devlet kurumları arasındaki etkileşim prosedürü nedeniyle) parayı nakde çevirme yöntemleri daha yaygındır. Bu da özellikle son aylarda bankacılık sektöründeki durumu etkiliyor (lisansların geri alınması, faaliyetlerin askıya alınması, sektör denetimlerinde çok sayıda kötüye kullanım tespiti).
Merhaba sevgili okuyucular.
İş, kanun ve kuralların olduğu bir şeydir. Ancak her sistemde olduğu gibi onlar da baypas edilebilir, öyle ki dedikleri gibi "sivrisinek burnun altını oymaz." Ve bunun nedeni, insan açgözlülüğünün ölümsüz olmasıdır.
Belirli bir faaliyet türünden hızla para kazanmanın farklı yollarını kendiniz biliyorsunuz: yolsuzluk, kara para aklama,. Bu, bazı kişilerin vergilerden saklanmasına ve cebine fazladan bir kuruş sürüklemesine olanak tanır.
Neyse ki, her eylem için bir tepki var ve bu suçluların çoğu sorunsuz bir şekilde yakalanıyor, ancak bir kişi gerçekten öyleyse, onu yakalamak çok daha zor hale geliyor.
Bugün banka kartlarıyla kara para aklama, böyle bir maceranın sonuçları ve planları hakkında konuşacağız. Suçluları hangi terimlerin tehdit ettiğini ve hangi nedenlerle abartmadan böyle aşağılık bir adım attıklarını anlayacağız.
Umarım bu makale, fırsatı değerlendirmeye ve davayı Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun tüm kanunları etrafında döndürmeye karar verenleri yeniden düşündürür.
Nasıl ve neden yapıyorlar
Bu tür dolandırıcılığın kelimenin tam anlamıyla ilk kredi kartının ortaya çıktığı andan itibaren var olduğu gerçeğiyle başlayalım. Sonuçta, ne için tasarlandı? Bu doğru, fonlarının daha rahat ve verimli kullanımı için.
Doğru, bu tür kartların çıkarılmasıyla birlikte, bankalar suçlulara bu sistemi kendi çıkarları için kullanarak parayı manipüle etmek için benzeri görülmemiş fırsatlar verdi.
Onlar aracılığıyla, özel bir ekonomi politikasının olduğu, çok az verginin olduğu ve neredeyse hiçbir koşulda gelir kaynağınızı vermeyecekleri büyük meblağları mümkün olan en kısa sürede çekip dağıtmaya çalışırlar.
Kural olarak, dolandırıcılar kamu hizmetlerinden boşanmak için çok popüler bir plan kullanırlar, yani paravan şirketler açarlar. Genel olarak, üçüncü şahıs vatandaşlar için herhangi bir fayda sağlamazlar, sadece organizatörlerini zenginleştirmek için bir araçtırlar.
Onlar için asıl işlevi, "kirli" paranın aktarılacağı sahte bir banka hesabı açmak, ardından geri çekilecek ve onları izlemenin hiçbir yolu olmayacak uzak diyarlara gönderilecek.
Kartlara gelince, suç dünyası belirli miktarları aklamak için bunları kullanmak için birkaç seçenek buldu:
- Adaylar tarafından bir kartın alınması;
- Bir kart elde etmek için aslında var olmayan bir kişinin kullanılması;
- Bir ödül için belirli bir miktarda nakit çekmek. Yani, dolandırıcılarla hiçbir ilgisi olmayan bir kişi, sadece küçük bir yüzde alır.
Bununla birlikte, yasa dışı planların organizatörlerinin bizzat kartı almaya çalıştıklarında emsaller vardır. Ve bunu çeşitli bahanelerle yapıyorlar. Örneğin, bir tasarruf hesabı açmak veya açmak için.
Doğru, bir dizi kurala bağlı kalıyorlar, örneğin, yalnızca kendilerine plastik veren bankalarda kesin olarak para çekiyorlar. Bunun nedeni oldukça basit. Para çekme genellikle komisyon olarak para çekilmesiyle gerçekleştiğinden, bunu diğer finansal kurumlar aracılığıyla yapmak daha pahalıdır.
Ek olarak, kameralarda asla "parlamazlar" ve nakit alacaklarsa, kesinlikle başka birinden bunu yapmasını isteyeceklerdir: yazdığım gibi, suç ortakları, tanıdıkları veya akrabaları veya belki de belirli bir ödül için tamamen yabancı biri yukarıda
Finans kuruluşları buna nasıl tepki veriyor?
Bankaların kendileri aldatılmak istemiyorlar, bu nedenle dolandırıcıların artık onları kolayca açılıp oradan alınabilen bir çanta dolusu para olarak seçmemesi için belirli türde karşı önlemler kullanıyorlar.
Bu nedenle, örneğin, Sberbank çalışanları, bu müşterinin hem kendilerini hem de kanunu aldatmaya çalıştığından kesinlikle eminlerse, para çekme yüzdesini kasıtlı olarak şişirebilirler.
Ayrıca cephaneliklerinde başka araçlar da var. Turların sonunda, herkesin anlayabileceği bir nedenle onları dava etmeyeceğinden emin olacakları için, bu kişiyi nakde çevirmeyi reddedebilirler.
Bu arada 2016 yazından bu yana finans sektörü güvenilmez müşterilerin hayatını daha da zorlaştırdı. Çeşitli fon transferleri için günlük bir limit belirlediler.
Şu andan itibaren, biri bir kerede 600 binden fazla ruble aldıysa, o zaman belirli bir bankanın çalışanları onlara böylesine ilginç bir gelir kaynağı sağlama hakkına sahiptir.
Aksi takdirde ve yasa dışı ise, banka hizmeti kolayca reddedebilir ve hatta hesabı orada kalan tüm tutarla bloke edebilir.
Suçun sorumluluğu
Ancak dolandırıcıların cezası bunlarla sınırlı değildir. En kötü durumda, hem tüzel kişiler hem de bireyler için cezai hükümlere veya büyük para cezalarına maruz kalabilirler.
Örneğin, Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 174. ve 174.1. aynı süre artı 50.000 ruble toplu ödeme.
Bu, bireylerle ilgili, tüzel kişiler için her şey neredeyse üzücü bir şekilde sona erebilir, bu yüzden canlarım, kanunla alay etmeye bile başlamamak daha iyidir, aksi takdirde size geri tepecektir.
Örneğin 50 binden 1 milyona kadar para cezası ve üç ay süreyle işletme hakkından mahrumiyet. Ve en kötü durumda, ehliyetiniz basitçe sizden alınacak ve bir daha asla en azından bir tür iş yapamayacaksınız.
Ayrıca, kişilerle ilgili yukarıdaki sonuçlar, kara para aklama ile ilgili yasa dışı faaliyetlerde en doğrudan katılımcılar olarak yetkililere aktarılır.
Çözüm
Böylece dolandırıcıların neden geri adım attıklarını, bu planın nasıl işlediğini ve adaletin eline geçmeleri durumunda suçluları neyin tehdit ettiğini öğrendik.
Umarım böyle bir şey yapmayı asla düşünmezsin, hem de çok kötü olduğu için değil. Parmaklıkların arkasında oturmaktan ve yasa dışı maceran için para cezası olarak büyük meblağlar ödemekten mutlu olacağını sanmıyorum.
Size en iyi dileklerimle ve yakında görüşürüz!